Consultoria de investimentos

O consultor de investimentos é um profissional que atua como distribuidor de produtos financeiros, realizando recomendações de forma individualizada para cada cliente.

É como um nutricionista para o patrimônio, com uma dieta para ganho de peso, é claro.

Pode ser pessoa física ou jurídica, sendo registrado diretamente na CVM e podendo atuar de forma independente, sem vínculo com instituições financeiras.

A vantagem é a oportunidade de um melhor alinhamento de interesse entre profissional e cliente, pois não existem objetivos de uma instituição sendo representados, há uma variedade maior de opções de investimentos, sem a limitação de uma só corretora, e a remuneração não acontece por comissão de produtos ou atrelada a regimes de metas de distribuição e afins.

A remuneração do consultor pode ser uma taxa fixa pelo serviço, honorário ou um percentual periódico do patrimônio assessorado, que embora não seja viável para qualquer situação, é a melhor alternativa, pois se o resultado das recomendações forem positivos a remuneração do profissional aumenta, assim como no caso de um resultado negativo, a remuneração diminui.

Existem profissionais bons e comprometidos nas outras modalidades de distribuição, porém estruturalmente, o consultor independente oferece um arranjo melhor de características de atuação, é mais justo e transparente.

Sobre mim

Sou formado em gestão financeira, com extensões em gestão de investimentos, valuation, economia austríaca, e alguns outros cursos complementares.

Possuo certificação CEA-Anbima e sou credenciado a CVM.

Iniciei nos investimentos em 2016, explorei diversas modalidades e abordagens, e fui privilegiado por ter presenciado em um período relativamente curto, uma variedade considerável de conjunturas, com episódios de crise, euforia, ou estagnação, embora esteja ciente de que tem, e sempre terá, muito por vir.

Sou adepto dos ideais da escola austríaca de economia, o que me levou a desenvolver maior alinhamento com uma visão bottom-up (prioriza o micro) do que top-down (prioriza o macro), pessoalmente, possuo um viés para o mercado de ações e imobiliário, mas isso não se reflete necessariamente nas recomendações, pois o objetivo é atender as demandas individuais e particulares.

Na maior parte dos casos, procuro elaborar uma alocação estrutural orientada pelas necessidades e perfil do investidor, ponderando a função e precificação das classes de ativos, e como elas se conversam dentro do portfólio. Posicionamentos baseados em timing e perspectivas macro são minoritários e conservadores.

Serviços

Recomendação de portfólio

Estruturação de carteira personalizada para cada investidor, considerando perfil e objetivos, além das condições do mercado.

Acompanhamento

Relatórios mensais apresentando o desempenho e atualizações, com direcionamento para os novos aportes e eventuais ajustes de posições.

Categorias

Renda fixa

Fundos de investimento

Fundos imobiliários

Previdência privada

Ações

Investimentos no exterior

Diferenciais

Foco na alocação

Nos modelos de assessoria de investimentos é muito comum observar a divisão entre equipe de alocação e equipe comercial, sendo esta responsável pelo atendimento, e tem como foco "vender".

A desvantagem é que pode prejudicar a qualidade do serviço, estabelece um distanciamento entre o cliente e as recomendações que recebe.

Eu me encarrego tanto do atendimento quanto da seleção de produtos, e isso confere maior profundidade na entrega.

Abordagem de risco

A grande maioria no mercado associa volatilidade com risco, que é um equívoco para muitas situações, embora de fato seja preciso sempre respeitar a tolerância do investidor às oscilações dos preços.

Mas o maior erro na verdade, está em acreditar que a ausência de volatilidade é ausência de risco, sobretudo produtos de crédito privado na renda fixa.

Isso me leva a ser cuidadoso com a renda fixa e trabalhar a renda variável de forma mais elaborada.